- Reguliavimo institucija nustatė „rimtą susirūpinimą“ dėl Starling finansinių nusikaltimų kontrolės
- Jei Starlingas nebūtų gavęs 30 % nuolaidos, bauda būtų buvusi 41 mln
„Starling Bank“ skyrė 29 mln. svarų baudą už „stulbinančiai atsainų“ finansinių nusikaltimų kontrolę, dėl kurios „finansų sistema buvo atvira nusikaltėliams“ per ketverius metus.
Nuo pat įkūrimo 2014 metais sparčiai išaugusi „Starling“ taip pat ne kartą pažeidė reikalavimą atsisakyti sudaryti sąskaitas didelės rizikos potencialiems klientams, trečiadienį pranešė Finansinio elgesio tarnyba.
Gedimai įvyko Starling nuo 2019 m. gruodžio mėn. iki 2023 m. lapkričio mėn.
Priemonės, skirtos kovai su finansiniais nusikaltimais, neatsiliko nuo „Starling“ augimo per tą laikotarpį, o bankui, kuris buvo varžovas, klientų skaičius išaugo nuo maždaug 43 000 klientų 2017 m. iki 3,6 mln. 2023 m.
Kai 2021 m. FCA peržiūrėjo finansinių nusikaltimų kontrolę bankuose, kurie konkuruoja, ji nustatė „rimtą susirūpinimą“ dėl „Starling“ galiojančios kovos su pinigų plovimu ir sankcijų sistemos.
Bauda: Reguliavimo institucija skyrė Starling 29 mln.
FCA nacionalinis rizikos vertinimas (NRA) nustatė riziką, kad nusikaltėlius gali pritraukti greitesnis prisijungimo procesas, kurį siūlo bankai, siūlantys iššūkius, palyginti su tradiciniais bankais.
Po peržiūros Starling sutiko su reikalavimu, ribojančiu jai naujų paskyrų atidarymą didelės rizikos klientams, kol tai nepagerės.
Tačiau Starling nesilaikė reikalavimų ir nuo 2021 m. rugsėjo mėn. iki 2023 m. lapkričio mėn. atidarė daugiau nei 54 000 sąskaitų 49 000 didelės rizikos klientų.
Skaitmeninis bankas būtų patyręs didesnę, beveik 41 milijono svarų sterlingų baudą, tačiau jam buvo suteikta 30 procentų nuolaida, nes sutiko bendradarbiauti su reguliavimo institucija.
Starling praėjusių metų pradžioje sužinojo, kad jos automatizuota patikros sistema nuo 2017 m. tikrina tik naujų ir esamų klientų vardus ir pavardes, palyginti su dalimi viso tų, kuriems taikomos finansinės sankcijos, sąrašo.
Vidinės peržiūros metu buvo nustatytos „sisteminės problemos“ Starling finansinių sankcijų sistemoje, įskaitant finansinių sankcijų rizikos įvertinimą, politiką ir procedūras bei atrankos sistemų testavimą ir kalibravimą.
Nuo to laiko Starling pranešė FCA ir kitoms atitinkamoms institucijoms apie kelis galimus finansinių sankcijų pažeidimus.
Therese Chambers, FCA vykdymo ir rinkos priežiūros jungtinė vykdomoji direktorė, sakė: „Starling finansinių sankcijų patikros kontrolė buvo šokiruojančiai atsainiai. Tai paliko finansų sistemą atvirą nusikaltėliams ir tiems, kuriems taikomos sankcijos.
„Tai apsunkino tai, kad tinkamai nesilaikė FCA reikalavimų, su kuriais buvo sutikusi, kurie buvo nustatyti siekiant sumažinti riziką, kad Starling palengvins finansinius nusikaltimus“.
Starling patvirtino, kad visiškai sutinka su Finansinio elgesio tarnybos išvadomis. Ji sumokėjo 29 milijonų svarų sterlingų baudą kaip visišką ir galutinį atsiskaitymą.
Skaitmeninis bankas pranešė, kad reaguodamas į FCA tyrimą įdiegė plačias papildomas apsaugos priemones, siekdamas užtikrinti, kad bankas laikytųsi reguliavimo reikalavimų.
Davidas Sproulis, Starling Bank pirmininkas, sakė: „Norėčiau atsiprašyti už FCA nurodytas klaidas ir patikinti, kad daug investavome, kad sutvarkytume reikalus, įskaitant valdybos valdymo ir pajėgumų stiprinimą. Norime patikinti savo klientus ir darbuotojus, kad tai istorinės problemos.
“Mes išmokome šio tyrimo pamokas ir esame įsitikinę, kad šie pokyčiai ir mūsų franšizės stiprumas suteikia mums tvirtą padėtį, kad galėtume toliau vykdyti saugaus, tvaraus augimo strategiją, kurią palaiko tvirta rizikos valdymo ir kontrolės sistema.”
TAUPYK PINIGUS, UŽSIRAŠYK
Investavimo skatinimas
Investavimo skatinimas
5,09% grynųjų pinigų Isa investuotojams
5,2% taupymo norma
5,2% taupymo norma
Sąskaitos kurso padidinimas prieš 90 dienų
Nemokamas akcijų pasiūlymas
Nemokamas akcijų pasiūlymas
Jokio sąskaitos mokesčio ir nemokamas akcijų prekyba
4,84% grynųjų Iz
4,84% grynųjų Iz
Lankstus Isa, kuris dabar priima pervedimus
Prekybos mokesčio grąžinimas
Prekybos mokesčio grąžinimas
Susigrąžinkite 200 GBP prekybos mokesčių
Filialų nuorodos: Išsiėmę prekę Tai yra pinigai, galite uždirbti komisinius. Šiuos sandorius pasirinko mūsų redakcija, nes manome, kad jie verti dėmesio. Tai neturi įtakos mūsų redakcinei nepriklausomybei.
